Ministrstvo ZDA naj razmisli o bitcoin industriji skrbi za dostop do bank | SI.concellodemelon.org

Ministrstvo ZDA naj razmisli o bitcoin industriji skrbi za dostop do bank

Ministrstvo ZDA naj razmisli o bitcoin industriji skrbi za dostop do bank

Finančno ministrstvo ZDA namerava pojasniti vladni pogled na finančno dostopom za podjetja, denar storitve (MSBs), kot tudi slišati pomisleke z MSB skupnosti, na okrogli mizi prihodnji teden.

V odgovor na objavo seje je zbornica Digital trgovino (CDC) je bila ustanovljena Projektna skupina za finančno dostopa in uporablja, da bi predstavitev s poudarkom na vprašanja, ki jih digitalna valuta podjetja srečujejo, ko poskušajo vzpostaviti bančne odnose.

CDC, digitalna valuta zagovorništvo organizacija, ki pripravlja podatke industrije in komentar, ki je trenutno zbranih preko surveyon težave digitalna valuta ali podjetij, povezanih s premoženjem se soočajo odpiranje in vzdrževanje bančnih računov - ali pa so MSBs.

Poudarjanje bančnih vprašanja

Kovanje bančne odnose, je ključnega pomena za podjetja, ki se ukvarjajo z Bitcoin in drugih digitalnih valut in premoženja, kakor tudi za rast tega ekosistema. Vendar pa je veliko podjetij, velikih in majhnih so imeli težave pri tem, ali so imeli njihovi bančni računi prekinjena zaradi njihove povezave z digitalno valuto.

CDC želi, da bi več pozornosti temu vprašanju na seji za finance, na kateri so bili predstavniki industrije in člani vlade, regulatorne skupnosti, bančne in kreditne sindikata sektorje, in sektor MSB povabljeni k sodelovanju.

"Namen je zbrati nekaj resnično trdne podatke o tem, kaj se dogaja s podjetji digitalne valute in da bi lahko pokazal, kaj se dejansko dogaja na trgu," je dejal Carol Van Cleef, predsednik delovne skupine CDC Financial Access.

Van Cleef je tudi sopredsednik praksi skupine Globalni plačil in član finančnih storitev in bančni praksi na odvetniške pisarne Manatt, Phelps in Phillips.

Rekla je:

"Upamo, da bomo spodbudili bolj celovito dialog o digitalnih valut v bančnem sistemu. Želimo delati, da bi dobili bančne institucije bolj udobno s konceptom digitalnih valut, tako da oni ne štejejo kot slabe igralce."

Odklonijo dostop

CDC je pokazal ta ukrep delno rezultat odločnosti FinCEN, da so nekatere vrste podjetij digitalne valute šteje MSBs.

Van Cleef je dejal:

"Mi smo res na drugem prevoj v industriji MSB in žal digitalni valuti družbe so na napačnem mestu in ob nepravem času, in so dobili zanič v to, kaj se dogaja."

Prehod od Patriot Actbrought večji pritisk na banke v začetku letu 2000, da se bolj osredotoči na svoje stranke, ugotoviti, ali so denar oddajniki ali MSBs in sprejemajo odločitve o tem, ali so želeli obdržati tiste stranke.

Kot rezultat, bančni sektor dejansko postal de facto regulator za MSBs, jih položite z več zahtev skladnosti v samo nekaj letih, kot regulatorji prenosa denarja naredili več desetletij.

Prav tako je privedlo do bančnih računov mnogih MSBs "zaprejo za poljubno število razlogov - pogosto, da so bili brez dovoljenja ali da so bili neregistrirani - ampak v veliko primerih, ker institucije niso imeli sredstev za izvedbo skrbnosti pri čemer zahteval od njih, da bi banka nove stranke.

Zdaj bodo mnoge banke preprosto nočejo storitev MSBs, ker so podjetja razvrščena kot taki niso vključeni v njihov profil tveganja, Van Cleef je dejal in dodal, da to ni nič nenavadnega, da banke obravnavajo podjetje kot MSB brez prvega razumevanja, če pade pod statusom MSB, ali kako se razlikuje od podjetja, ki ne.

"Denar oddajniki tam, kjer se zdi, da regulirani del poslovanja digitalne valute, ki se točkovni v," je pojasnil. "So bili zelo factionalized industrija in jih niso mogli predlagati močan glas ali stališče o tem vprašanju."

Pomoč pri izpolnjevanju

CDC želi, da bi valute podjetja digitalne do hitrosti glede njihovih obveznosti za skladnost, zvezni pranja denarja in kazenskih zakonih, in jih naučiti kaj proti pranju denarja (AML) skladnost in kako jo pravilno upravljati.

Pobuda, Van Cleef je dejal, je poudarjena z nedavno obsodbo Charlie Shremfor pomoč in napeljevanje delovanje nelicenčne denarja oddajnik poslovanja.

"Silk Road nam je omogočilo, da se bolj natančno razlikovati med nezakonitim valuto in nezakonito uporabo nekaj, kar je zelo legitimno," je dejala. "Ampak to razlikovanje pogosto izgubi na zelo zaseden za skladnost."

Poleg tega so poročila nadaljuje rast, saj propadu Silk Road oglasi za prepovedanega blaga in storitev, ki se lahko plača v Bitcoin, je dodala, ne olajša živce bankirjev in regulatorjev.

Toda skladnost, je nadaljevala, je ime igre. Poučevanje ljudi, kaj spoštovanje je vse o tem, kako razmišljati o tem in tem, kako deluje v okviru svojih meja, bo ključnega pomena za pridobivanje podjetjem, bankam in regulatorji na isti strani.

"Verjetno ni preveč bančne institucije, ki niso bili testirani na neki točki ali drugo s strani kriminalcev in jih naučil, kako se spopasti," je dejala. "In to je, če sistemi skladnosti AML pridejo v poštev."

Sorodne novice


Post Uredba

Omogočanje ali oteževanje? Tveganja državnih državnih blokovskih zakonov

Post Uredba

Ruska centralna banka izreka omejevalni ton za kriptokultnost

Post Uredba

Nadzor nad vrednostnimi papirji EU: novi predpisi DLT bi bili prezgodnji

Post Uredba

Ali bodo novi predpisi pomagali ali poškodovali zagon Bitcoina na Filipinih?

Post Uredba

Bitcoin podporniki bi morali vzeti stran iz Uber Playbook

Post Uredba

Vladimir Putin pooblašča nova pravila za kriptokutence in ICO

Post Uredba

Bitkeinske izmenjave morajo hitro rasti

Post Uredba

Deloitte: Preveč časa je, da bi se reguliral bitcoin

Post Uredba

CFTC definira Bitcoin in digitalne valute kot surovine

Post Uredba

EBA: finančne institucije bi se morale izogibati bitcoinu, čakajo na uredbo

Post Uredba

Thomson Reuters Demos New Ethereum Blockchain uporabo primerov

Post Uredba

Zakonodajalec iz Illinoisa poziva k delovni skupini Blockchain