Bitkeinske izmenjave morajo hitro rasti | SI.concellodemelon.org

Bitkeinske izmenjave morajo hitro rasti

Bitkeinske izmenjave morajo hitro rasti

Razmerje med velikimi bankami in njihovimi regulatorji je precej dvomljiva, milo rečeno. Toda pričakoval zveznim preiskovalcem, da izmenjav Bitcoin isto free ride je otročje naivno.

Ko je dobil HSBC ujeli pranja denarja za dilerji in teroristov, je obljubil, regulatorji, da bi izboljšali nadzor.

To ni.

Senat preiskovalci ugotovili, banka ni uspelo spremljati $ 60 bilijonov v transakcijah za denar launderingand imel zaostanek 17.000 sumljive opozoril računa, ki ga ni uspelo raziskati. Ki palčkih Liberty Reserve je domnevno pranje denarja, 6 milijard $.

HSBC pošiljajo 7 milijard $ v dejanskih papirnatih dolarjev iz Mehike nazaj v ZDA med letoma 2007 in 2008. Zaradi nadzora velike denarne depozite pri bankah v ZDA, je bil denar, ki tihotapijo v Mehiko, da bi HSBC je ladja nazaj v ZDA.

Mehiške in ameriške oblasti je povedal, da banka, ki deponira tako velike jasno postavljeno rdeče zastave, ki so vključene denar drog. Med letoma 2006 in 2009, HSBC preprosto ni motilo, da spremljajo transakcije iz Mehike za pranje denarja in so opredeljena v državo kot nizko tveganje.

HSBC je tako priljubljen za karteli drog, da so organizacije začela prevoz njihovih dolarjev v blagajnah, ki so posebej zasnovane, da se prilega skozi okno standard HSBC Teller je.

Če premeten preprodaja drog ni proti tvoji moralni kodeks, kaj o terorizmu? HSBC poslal dolarjev Savdske in Bangladeša računov z znanimi povezavami z Al Kaido. (Glej poročilo senata spodaj.)

Poslala tudi to 19400000000 $ na računih, povezanih z Iranom. V nasprotju z Trgovanje z Zakonom o Enemy.

Večina tega sploh ni bila skrivnost: regulatorji vedel o tem in so nežno potiskanje HSBC za čiščenje svoje dejanje. Odbor Senat kritiziral regulatorji za tako malo tem:

"Še v šestletnem obdobju od leta 2004 do leta 2010, OCC uradniki ni sprejela nobene formalne ali neformalne izvršilne ukrepe prisiliti HBUS (HSBC je ameriški roko), da okrepi svojo (boj proti pranju denarja) programu AML, v bistvu kar svoje akutno mieloično levkemijo težave Zagnojiti. "

HSBC je zdelo "prevelike, da bi propadle", tako da je bilo storjeno posel. To plačal relativno majhno denarno kazen - $ 1,9 milijarde - in obljubil, še enkrat, za izboljšanje svojih procesov.

Toda to ne pomeni, da lahko nova banka ali izmenjave na tem trgu pričakujejo, da se glede na enako brezplačno vožnjo, kot je HSBC.

Ukrepi ta teden proti Liberty Reserve kažejo, da je v ZDA traja pranja denarja resno. Ko ga ne opravi veliko banko.

Odločitev CryptoCurrent da zapreti, odločitev andOKPay je ustaviti obdelavo Bitcoin transakcije, je razvidno, da je sporočilo že skozi.

Če želite, da se izmenjava, ki ponuja alternativne kovance za dolarjev, ali obratno, potem bi bolje, da pravi o uredbi.

Morda bi bilo drago in bi lahko šel proti svojim liberalnih prepričanj, vendar, če želite, da ostanejo v poslu, in iz zapora, ki jih je treba v pogovoru z regulatorji. Morate vedeti, kdo so vaše stranke, ali pa vsaj imajo dokazila, da ste poskusili težko izvedeti. Ali morate, da vaše podjetje, in se, pravilno v sence.

Če želite za pranje denarja - izberite dolarjev in uporabo banko. Bili smo ujeli pred in oni so še vedno v poslu.

Toda Raider izmenjave Bitcoin zmaga naslovnice za preiskovalce, ki jim pomaga, da bi dobili večje proračune za več preiskav, v naslednjem letu.

Bitcoin more ostati imuna iz uredbe, vendar le, če ostane le na spletu. Če želite, da ga prenesemo v fiat valuto ali dal svojo vrednost v tradicionalni bančni račun, nato pa gre v pristojnosti regulatorjev.

Morda ne veste, kaj prihodnost Bitcoin uredbe bo izgledal, vendar vemo, da prihaja hitro.

V poznih 1990-ih, so se začela na stotine "internetnih podjetij". Nekateri gloried v tem, da "izven regulacije". Je smiselno tisti molčal in dali vse od sebe, da spoštujejo zakon, kjer koli jih upravlja.

Leta 1998 je Amazon.com vložil svoje ob koncu leta računa: to je prodajo 253 mio $ za zadnje četrtletje, zlom preko $ 1 milijardo na leto, pregrade, po samo štirih letih poslovanja.

Toda Amazon opozoril v njeni vložitvi:

"Kot mednarodni spletni trg trgovanje še naprej raste, se bo konkurenca na tem trgu lahko okrepi. Poleg tega se lahko vlade v tujih zakonodajah regulacijo interneta ali drugih spletnih storitev na področjih, kot so vsebine, zasebnost, varnost omrežij, šifriranje ali distribucijo. To lahko vpliva na našo sposobnost za vodenje poslovanja na mednarodni ravni. "

Vsako Bitcoin podjetje lahko stori tudi za tiskanje, ki ven in jo prilepite na steno. Če je 1 milijardo $ na leto ni bilo dovolj, da bi Amazon počutijo varne, potem nekaj milijonov dolarjev od tveganega kapitala in Winklevii ne bi smela alternativne kovance podjetja verjamejo, oni izven pravil.

Bitcoin je enake starosti kot je Amazon v letu 1998 in vredna približno enako preveč.

Industrija ima izbiro.

To lahko traja podoben odnos do knjigarnar in se začel pogovarjati z odraslimi.

Ali lahko ostanejo na spletu, v geeky nišo in se ignorira regulatorjev in policije.

Poročilo Ameriški senat je tukaj:
http://www.hsgac.senate.gov/subcommittees/investigations/hearings/us-vulnerabilities-to-money-laundering-drugs-and-terrorist-financing-hsbc-case-history

Arhiviranje dokumentov Amazon od leta 1998, je tukaj:
http://media.corporate-ir.net/media_files/irol/97/97664/reports/123198_10k.pdf

Finančna uredba

Sorodne novice


Post Uredba

4 Trendi, ki bodo oblikovali uredbo o bitcoinu leta 2018

Post Uredba

Industrijska kritika Illinoisove digitalne valute je v

Post Uredba

Regulatorji Abu Dhabija iščejo Blockchain zagon za FinTech Sandbox

Post Uredba

Bitcoin kot blagovna znamka: kakšna je odločitev CFTC

Post Uredba

Kanadski senat pozval k lahkotnim predpisom o bitki

Post Uredba

Trumpov delujoči CFTC predsednik Podrobnosti Vizija za blokchain uredbo

Post Uredba

Zakonodajalec iz Illinoisa poziva k delovni skupini Blockchain

Post Uredba

BBA, Svet za plačila Odgovori na UK Call za informacije o digitalnih valutah

Post Uredba

Standardi Call for Blockchain so prezgodnji in alarmni

Post Uredba

Avstralski regulator: Banke niso prekinile prekinitve bančnih računov

Post Uredba

Kjer Bitcoin in Banking Collide

Post Uredba

Največji tehnološki velikani na svetu bi lahko izboljšali Bitcoin v regulativnem pritisku