Ali EU gradi bazo podatkov uporabnikov digitalnih valut? | SI.concellodemelon.org

Ali EU gradi bazo podatkov uporabnikov digitalnih valut?

Ali EU gradi bazo podatkov uporabnikov digitalnih valut?

Jacek Czarnecki je odvetnik s sedežem v Varšavi odvetniške pisarne Wardynski & Partners, kjer je specializirano na področjih, vključno FINTECH, digitalnih valut in blockchain.

V tem mnenju kos, razpravlja Czarnecki je pred kratkim objavil dokumente, ki kažejo, da EU lahko upošteva registracije uporabnikov digitalnih valut, z utemeljitvijo, je predlog bolj različna, kot bi ga bilo morda sprva zdelo, da bo.

Predlog Evropske unije, da bi izmenjave digitalnih valut in zaporne ponudnike denarnic v področje njegovega boja proti pranju denarja (AML) in boju proti financiranju terorizma (CTF) zakone, ima veliko zanimivih in pomembnih vidikov.

Eden od njih je predlagana pravna opredelitev "virtualna valuta", je prvi primer, da je treba uvesti v pravo EU. Kot smo že podrobno, to je možnost, da ima velik vpliv na to, kako se bo zakonodaja v zvezi z vprašanji digitalnih valut v vseh državah članicah.

Ampak, opredelitev še zdaleč ni edini impactful posledice.

Drug sporen vidik predloga, ki se je pojavil je domnevna načrt Evropske komisije za vzpostavitev podatkovne baze uporabnikov digitalnih valut na silo obvezno registracijo.

Kot si lahko predstavljamo, predlog ne sedi dobro z navadno zasebnosti osveščeni uporabniki tehnologiji je.

Je ta načrt resnično?

Predlog komisije pa nam dala idejo, da je ob upoštevanju različnih možnosti, vendar je v glavnem opisuje prinaša izmenjav in nekatere ponudnike denarnice pod AML in pravili CTF.

Kljub temu, da prav tako predlaga, je potrebno več časa, da razmisli drugi možnosti, vključno s prostovoljno samo-identifikacijskega sistema, ki bi spremljali uporabnikom virtualne valute.

Poleg tega navaja, da je možnost, da se omogoči uporabnikom, da sami prijaviti imenovanih organov na prostovoljni osnovi, je treba oceniti.

To se odraža v predlogu dodati nov odstavek z določbo, ki zahteva, da Komisija pripravi poročilo o izvajanju zakona (imenovano 4AMLD) do junija 2019.

Predlagana vsebina se glasi:

"V poročilu je treba priložiti, če je to potrebno, ustrezne predloge, vključno, kjer je to primerno, v zvezi z virtualnimi valutami, prenose pooblastil, da vzpostavi in ​​vzdržuje centralno zbirko podatkov registracije identitet uporabnikov in denarnic naslove dostopne FIU, kot tudi samo- obrazci za prijavo za uporabo uporabnikom virtualnih valut. "

To zveni resno.

Kljub temu, da bi v celoti ocenili namere Komisije, se je treba iti v podrobnosti in preverijo dokumente, ki spremljajo predlog.

V predlogu sama po sebi ne daje popolne slike o tem, kaj se je štela za regulativne možnosti.

Boj anonimnost

Veliko pomembnih podrobnosti izhaja iz ocene učinka.

Eden od ciljev novega zakona, na primer, je, da se ukvarjajo z zaznano nezadostnega nadzora s strani organov o sumljivih transakcijah, ki preko virtualne valute. Komisija išče rešitve, ki bi izboljšale odkrivanje sumljivih transakcij virtualnih valut.

Glavni problem je, da so uporabniki digitalne valute običajno praktično ni mogoče identificirati.

Kaj je opazno, da je komisija izrecno navedeno, da stiki z valutno industrije digitalnih pokazala, da bi velik del sektorja dobrodošli zakonodajo EU na tem področju.

Komisija je prišel do zaključka, da zmanjšanje ali dviganje anonimnost v zvezi z uporabo digitalnih valut je mogoče storiti prek ciljnih tri tipe igralcev: uporabnikov, deviznih platform in odvzema ponudnikov denarnico.

Nato smo razvili šest možnosti:

Ciljanje uporabnikov:

  • Možnost A: Dvignite anonimnost z obvezno registracijo uporabnikov
  • Možnost B: Zmanjšajte anonimnost skozi prostovoljno samo-registracijo uporabnikov.

Ciljanje izmenjavo platforme:

  • Možnost C: uravnavajo izmenjavo ploščadi pod 4AMLD
  • Možnost D: Zaščito pred anonimnosti z regulacijo deviznih platform virtualne valute v okviru prenovljene direktive o plačilnih storitvah (PSD2).

Ciljanje zaporne ponudnikov denarnice:

  • Možnost E: Urediti zaporne ponudniki denarnice pod 4AMLD
  • Možnost F: Urediti zaporne ponudniki denarnice pod PSD2.

Dve možnosti so bili pregledani, vendar zavreči. Prvi je bil poln prepoved uporabe digitalnih valut v EU, vendar pa se je štelo, škodljiva za digitalno inovacije in napredek. Druga je bila ureditev rudarjev, vendar je komisija navedla, da bi to ustvarilo težave pri izvajanju in zadušilo inovacije.

Kot smo lahko že videli, so se možnosti, ki so bili sprejeti tiste, ki ciljno izmenjavo platforme. Možnost B je bil izbran kot prednostno, vendar bodo podrobneje opredeljeni.

Možna izvedba z možnostjo A v prihodnosti, je ostalo odprto (kot je navedeno tak predlog, se lahko vključijo v poročilu, v juniju 2019). Ampak, ocena dolgo učinka 174-stran je vredno gledaš in polna koristnih informacij, vključno z oceno učinkovitosti, stroškov in možnosti vseh zgoraj navedenih možnosti, kakor tudi podatke o okolju digitalne valute v EU.

Vsebuje tudi veliko vpogleda v EU in preference javne politike svojih držav članic "v smeri sektorju digitalne valute.

Na primer, so se posvetovali države članice vseh EU, in vse razen ene podpira možnost C in ne možnost D, ki bi izhajala iz veliko težjih regulatornih obremenitev.

Nadaljnji ukrepi

Kakšen je bil rezultat teh ugotovitev?

Nekateri mediji poročajo, v nekoliko paničen način, da se EU namerava uvesti obvezno register uporabnikov digitalnih valut. Analiza predloga komisije kaže, da to ni nujno tako.

Komisija je želela obravnavati zaznane "anonimnosti problem" v zvezi z digitalno valuto iz treh zornih kotov: izmenjave, skrbniških denarnice in uporabnikov.

Prvi dve so obravnavali z razširitvijo zakonov preprečevanju pranja denarja in CTF EU za kritje industriji. Kolikor so uporabniki zadeva, zaenkrat, komisija meni, da je prostovoljno samo-registracijo uporabnikov z ustreznimi nacionalnimi organi, najboljša možnost (podrobnosti je treba oceniti in pokazala v prihodnosti).

Komisija je predvideno, da lahko ti sklepi spreminjajo skozi čas.

To je razlog, zakaj naj bi poročilo v juniju 2019, da to vprašanje upošteva. Potencialno, bo nova priporočila se lahko izkaže, da pomeni obvezno registracijo uporabnikov digitalnih valut. Opozoriti je treba, kljub temu, da obstaja majhna verjetnost, da se bo to upoštevati pred 2019.

Kot vsak po industriji ve, veliko se lahko zgodi v sektorju digitalni valuti pred tem.

EuropeRegulation

Sorodne novice


Post Uredba

New Blockchain Deal si prizadeva razširiti Delawarejevo poslovno pritožbo

Post Uredba

ESMA dogodek raziskuje učinke blockchain na mainstream finance

Post Uredba

Bitcoin kot blagovna znamka: kakšna je odločitev CFTC

Post Uredba

CFTC definira Bitcoin in digitalne valute kot surovine

Post Uredba

Accenture: Vlada Združenega kraljestva bi morala urediti Bitcoin denarnice

Post Uredba

Explained Blockchains in predpisi o varstvu osebnih podatkov

Post Uredba

G. Blockchain gre v Washington

Post Uredba

Zakonodajalec iz Illinoisa poziva k delovni skupini Blockchain

Post Uredba

R3 cilji regulatorji za naslednji val razširitve DLT

Post Uredba

3 nadzorni organi EU opozarjajo na velika tveganja naložb Crypto

Post Uredba

Bank of Canada obdržati tesno oko na digitalne valute

Post Uredba

Blokovna in plačilna infrastruktura: regulatorjeva dilema?