New York razkriva BitLicense okvir za Bitcoin podjetja | SI.concellodemelon.org

New York razkriva BitLicense okvir za Bitcoin podjetja

New York razkriva BitLicense okvir za Bitcoin podjetja

New York Oddelek za finančne storitve (NYDFS) je izdal svoj dolgo pričakovani seznam predlaganih pravil in predpisov, ki bo potrebna za newyorške Bitcoin podjetij.

Napoved je prišel preko Twitter postfrom Benjamin M Lawsky, prvi superintendent New York države za finančne storitve, ki je letos nadziral dve regulativne posvetovanj z voditelji digitalnih valut v Januaryof.

Predvsem so documentstates da Bitcoin podjetja, ki prejme, prenašajo, trgovina ali pretvarjajo virtualna valuta za stranke; nakup in prodajo virtualna valuta kot poslovanju s strankami; nadzor, upravljanje ali izda virtualna valuta; ali izvedbo konverzije med Bitcoin in fiat ali vsaka izmenjava vrednosti bodo morali imeti licenco za delovanje v New Yorku. Trgovci, ki sprejemajo Bitcoin niso vključeni v skladu s pravili in predpisi.

Državni uradniki pravijo, da je dokument, ki je zasnovan tako, da ravnovesje med zaščito potrošnikov in izvajanje skupnih pravil v smislu, in da so še vedno sprejema povratne informacije o tem predlogu.

Višji Lawsky dejal:

"Zavedamo se, da - kot prva država, naj posebej prilagojenih pravilih za virtualne valute podjetij - nadaljevanje javnega povratne bo pomemben del dokončanje tega regulativnega okvira Veselimo se, da skrbno in premišljeno revizijo javnih pripombe na naš predlog.."

Lastniki licence bo nadalje zahteva, da navede ime dovoljenj za vse, ki se oglašujejo izdelke in storitve, ter da "razkriti jasno, vidno in čitljivo pisno v angleškem jeziku [.] Vsa pomembna tveganja, povezana s svojimi izdelki, storitve in dejavnosti".

Pravila bodo zahtevali tudi, da vsi licenco Bitcoin podjetij izpolnjevanje kapitalskih zahtev, vzdrževanje "v vsakem trenutku tako kapital kot superintendent določa, zadostuje za zagotovitev finančne integritete licence in tekočih poslov".

Dokument navaja, New York bo razmisliti o različnih dejavnikov v tem procesu, vključno s skupno premoženje licence, sestavo svojih obveznosti in pričakovani obseg svojega poslovanja, med drugimi dejavniki.

Virtualna valuta je opredeljen kot vsak digitalni enoti izmenjave, ki ima centralizirano skladišče ali skrbnika, je decentralizirana in nima centralizirano skladišče ali skrbnika ali da se lahko ustvarjene ali pridobljene z izračunom ali proizvodni napora.

Vpliv na obstoječih podjetij

Ena negotovost pred sprostitvijo pravil, je bil vpliv na podjetja, ki že delajo z Bitcoin in drugih digitalnih valut. Predpisi opisati postopek, kako podjetja, ki že delajo v ekosistemu lahko dobile soglasje brez trpljenja takojšnjo prekinitev njihove posle.

Glede na NYDFS, obstoječa podjetja na voljo 45 dni, da zaprosi za BitLicense po izdaji končnih predpisov. Vlagatelji prejmejo predhodno odobritev, vendar se lahko to imenovanje lahko spremeni na podlagi pregleda s strani agencije.

Pravila določajo, da:

"[Vlagatelji] Šteje se, v skladu z zahtevami dovoljenja za promet za ta del, dokler ni uradno obvestila superintendent, da je bila njena vloga zavrnjena, in v tem primeru se takoj preneha delovanje v tej državi."

Podjetja, ki se ne uporabljajo v 45 dneh kazenski pregon za vožnjo z nelicenčno digitalni valuti podjetja, dokument zaključuje.

Zahteva imetnik računa nadzor

Dokumenti predstavili postopek prijave podatkov-težka, da je na njej srca, želi, da bi poročanje o dejavnostih digitalnih valut in podjetij, ki jih izvajajo v skladu s širšim ameriškega finančnega sistema.

NYDFS se zahteva, da so vse valute podjetja digitalni v New Yorku sledijo podrobne smernice poročanja o imetnikov računov. Poleg tega, da v skladu s postopki, skladno z bančnega sistema v ZDA, pravila določajo, da lahko kupci visokim tveganjem ali visoko obseg pod dodatnim nadzorom na zahtevo superintendent.

Stanje pravila:

"Ob odprtju računa za stranko, vsak licence mora, vsaj, preveri istovetnost stranke, kolikor je smiselno in izvedljivo, vodi evidenco o informacijah, ki se uporablja za preverjanje takšne identitete, vključno z imenom, fizični naslov in druge podatke za ugotavljanje istovetnosti. "

Imetniki tuje računa veljajo pravila, ki se osredotočajo na preprečevanje pranja denarja. Podjetja z BitLicense morajo predložiti v pregled in izvaja "napredne" politiko poročanja za stranke zunaj ZDA.

Kot je dobro, so licencirani podjetja prepove delo z mednarodno podjetje, ki nima uveljavljeno bazo operacij v ZDA.

Finančna revizija opisano

Predlagana pravila razjasniti vrste informacijskih podjetij finančnih, ki prejemajo BitLicense morda morali razkriti zakonodajalcem, da zakonito delajo v sektorju digitalni valuti države. Na splošno so ogledalo veliko enakih informacij zahteva od drugih vrst finančnih podjetij.

Imetniki licenc bodo morali predložiti četrtletna poročila NYDFS, ki vključuje popolno posodobitev bilance stanja, izkazi denarnih tokov, podatkov o dobičku in izgubi, zaslužka in deležev sredstev, kot tudi druge informacije v presoji državnih regulatorjev. Spremembe v lastniški kapital, so prav tako poročali morajo potekati.

Potrebne so tudi letne revizije. Kot dokument opisuje:

"Vsaka licenca predloži revidirane letne računovodske izkaze, pripravljene v skladu s splošno sprejetimi računovodskimi načeli, skupaj z mnenjem neodvisnega pooblaščenega javnega revizorja in vrednotenja, ki ga tak revizor računovodskih postopkov in notranjih kontrol za licence v sto in dvajset -ih dneh po koncu leta. "

Lastniki licence mora potrjevati tudi za njihovo skladnost s predpisi digitalnih valut s predložitvijo izjave od njihovih vodstev. NYDFS zahteva podrobna poročila o učinkovitosti in certificiranje skladnosti glede verodostojnosti teh izjav.

Nezakonita finančno vedenje - in pravni ukrepi, ki izhajajo iz teh dogodkov -, je treba takoj poročati agenciji, navaja dokument. Lastniki licence morajo predložiti začetne poročila za NYDFS, in se lahko zahteva, naj pripravi dodatne opilki naj bi se za to potrebni.

Poudarek na področju varstva potrošnikov

Predlagani predpisi imajo tudi več odsekov, ki tvorijo celovit branik proti vedenja, ki lahko z goljufijo usmerjeni k potrošnikom.

Dokument je jasno, da morajo imetniki dovoljenja zagotavljajo veliko informacij o tveganjih, povezanih z digitalnimi valute.

To se glasi:

"Kot del vzpostavljanja odnosa s stranko, in pred vstopom v začetno transakcijo za imenu, ali pa s tako stranko, vsaka licence razkriti jasno, vidno in čitljivo pisno, v angleškem jeziku in v kateri koli drug prevladujoči jezik, ki ga stranke licence govorijo, vsa pomembna tveganja, povezana s svojimi izdelki, storitvami in dejavnosti ter virtualna valuta. "

Veliko povezanih zahtev osredotočajo na tehnične vidike Bitcoin - vključno nepreklicnost transakcij - in pomanjkanja državne podpore, kot jo nudijo za bančne depozite. Pogoji storitve in pogoji sporazuma morajo jasno predstaviti obe ta tveganja, kot tudi natančne narave, ne glede na poslovni odnos, ki se vzpostavi med licence in njegovo stranko.

To velja tudi za vse oglase, ki lahko digitalna valuta proizvajajo. Vse medijev naj bi spodbudili licence za izdelek ali storitev, mora imajo potrdilo, da je družba prejela soglasje NYDFS za delovanje.

Transakcijski pogoji morajo biti opredeljena za stranke. Morali Prejemki, ki se proizvajajo in ponujajo potrošnikom v času transakcije, in pravila mandat, da ustvarjeni vsi prejemki so lahko predmet nadzora po presoji državnega regulatorja.

Predvsem je NYDFS je zagotoviti, da ima besedo pri vseh novih storitev ali izdelkov, ki se lahko na voljo strankam, ki jih imetnik licence. Lastniki licence mora prejeti pisno dovoljenje za razširitev ponudbe svoje podjetje ali bi bistvene spremembe obstoječih izdelkov ali storitev.

Snemanje transakcija pooblaščena

Predlagani predpisi narekujejo, kako licenc spremljate transakcij - pravil, ki bi lahko povzročili skrb za tiste, ki v Bitcoin skupnosti, ki želijo ohraniti pseudonymity.

Podjetja v New Yorku, se morajo prijaviti osebne podatke, vključno z imenom in naslovom, vpletenih v transakcijo, ki vključuje nakup, prodajo ali transferrence v Bitcoin. NYDFS zahteva podatke o vrsti posla, vključno z zneskom in namembnosti bitcoins, in poročil o sumljivih dejavnosti (SARS), je treba predložiti od licenc, jih je treba zahtevati.

Poročila je treba vložiti, kadar licence ukvarja obseg transakcij, ki presega 10.000 $ na določen dan. Kot država osnutek pravil:

"Ko se licence, vključenih v transakcijo ali serijo transakcij za prejem, izmenjava, konverzija, nakup, prodajo, prenos ali prenos virtualno valuto, v skupnem znesku, ki presega vrednost dolarja ZDA 10.000 $ v enem dnevu, ki ga ena oseba, se licence obvesti oddelek, na način, ki ga predpiše superintendent, v roku 24 ur. "

Poleg tega so imetniki dovoljenja prepovedano ponujati storitve, ki poskušajo zakriti identiteto, vira ali cilja transakcije digitalni valuti, in ne morejo sodelovati v vedenju, ki lahko prepreči nadzor nad informacijami v zvezi s tistimi, ki sodelujejo v transakciji, ki ga licence olajšan.

Dodatne poročanja, ki jih je Grace Caffynand Pete Rizzo

Nadaljnje branje: Nakup Naš Bitlicense raziskovalno poročilo

BitLicenseNYDFS

Sorodne novice


Post Novice

Larry Summers: Blockchain lahko uspe brez bitkina

Post Novice

Imetniki bitko so izpostavljeni negotovosti glede davčnih povračil

Post Novice

FinCEN Developed Bitcoin Training za IRS davčne preizkuševalce

Post Novice

Bitcoin analitiki prispevajo k post-Legal Tender Era

Post Novice

Odjemalci Avalon so ponudili vračila bitkoinov zaradi zamud pri dostavi ASIC

Post Novice

BTC-e Zdaj ponuja trgovanje s kitajskim Yuanom

Post Novice

Fantasy Bitcoin Stock Market Sand Hill Fined $ 20K S SEC

Post Novice

Stečajni upravitelj Mt Gox izda nove podatke o povračilu kredita

Post Novice

Bank of America: Bitcoin ima jasen potencial za rast

Post Novice

JPMorgan predstavil projekt Juno na sestanku Hyperledger Blockchain

Post Novice

New Concierge Bitcoin Buying Service cilje High Net-Worth vlagateljev

Post Novice

DigitalTangible sproži trgovanje z zlatom-bitkom po pošti