Kaj predlagane uredbe v New Yorku pomenijo za bitkoinske družbe | SI.concellodemelon.org

Kaj predlagane uredbe v New Yorku pomenijo za bitkoinske družbe

Kaj predlagane uredbe v New Yorku pomenijo za bitkoinske družbe

Marco Santori je blockchain in Bitcoin strokovnjak, ki vodi prakso FINTECH na odvetniške pisarne Cooley VŽU.

Je tudi nekdanji predsednik odbora Bitcoin Fundacije regulativnega zadeve in avtor serije CoinDesk o Bitcoin prava (našli dele 1, 2and 3here).

Jih imajo radi ali pa jih sovražijo, pravi predpisi so zdaj na nas. Zvezne agencije, kot IRS in FinCEN so oblikovale smernice o tem, kako menijo, da zakon o bančne tajnosti velja za Bitcoin podjetij, in nekatere države, kot so Teksas in Kansas celo pridružil v akciji, objavlja svoje smernice o tem, kako Bitcoin podjetij bi bilo treba urediti s stanjem zakon.

Dne 17. Julija, New York Oddelek za finančne storitve (NYDFS) objavila dolgo pričakovani predlog za "BitLicense". Dokument 40 strani, določa celovit okvir za kako Bitcoin podjetja bi morala biti urejena v New Yorku. Imejte v mislih, da je ta dokument, dokler se ne razvije končna različica le predlog in še ne opravlja z zakonsko močjo.

Pred tem se lahko zgodi, je NYDFS bo "uradno" objavil članek o 23. Julija, na katerem bodo imeli člani točka javnosti 45 dni za pošiljanje uradnega komentarja na NYDFS je treba upoštevati v svojem končnem pravilu. Ko se to zgodi, se bo v ZDA ima prvič v zgodovini digitalno valuto specifične zakon o knjigah. To je zelo važno.

V tem članku, bom razpravljali o najbolj pomembnih vidikov predlaganega BitLicense kot to velja za Bitcoin podjetja. Začnimo z "kdo".

Kdo je potrebno dovoljenje?

Na kratko: precej vsakdo. Podjetja, ki:

  • Pretvarjanje digitalni valute vlade valuti ali v drugi digitalni valuti
  • Prejemanje digitalno valuto za prenos
  • Oddaja digitalno valuto
  • Secure Digital valuta
  • Trgovina, vodenje ali prevzem nadzora nad digitalne valute.

.Vse potrebujejo BitLicense.

To velja za vsako podjetje, ki "vključuje" New York ali katero koli osebo:

  • Prebiva v New Yorku,
  • Začasno se nahaja v New Yorku, ali
  • Delo v New Yorku.

.regardless na to, kje je podjetje fizično nahajajo, ali je v New York, Teksas, Gvatemali ali nikamor sploh, v primeru porazdeljenih hekerjev kolektivov.

Kot ste morda uganili, to verjetno pomeni, da so neposredni kupci in prodajalci digitalne valute, osnovnih gosti ponudnikov denarnico, multi-podpisovanje ponudnikov denarnico, trgovec plačilnih procesorjev, odvzema izmenjave in celo lokalnih razvijalcev denarnica programske opreme verjetno potrebovali licenco.

Predlagani jezik je le, da je široka. Dejstvo je, edini izjemi sta trgovci sprejemajo digitalne valute v zameno za blago in storitve, in banke, ki so iskali "soglasje" iz NYDFS.

Kaj je "virtualna valuta"?

"Virtualna valuta" vključuje Bitcoin in druge konvertibilne valute, vendar pa izrecno izključuje programov strank afiniteto kot letalskih milj. Kot mnogi od nas fretted ni izjemi za kovance, ki se uporabljajo za spremljanje digitalnih sredstev; tudi če podjetje uporablja zgolj Satoshi za označevanje in trgovino sredstvo.

Kako velik obveznice je potrebno?

Da, BitLicense omogoča lepljenje obvezna za vse imetnike licenc. Ni zgornja ali spodnja meja za obveznice zahteva. NYDFS ima široko pooblastilo za modo glede zahteve meni, da je smiselno.

Katere informacije o strankah je treba zbrati?

Imetnik BitLicense mora zbrati za vsako transakcijo lahko:

  • Znesek
  • Znesek vseh zaračunanih
  • Vsa plačilna navodila
  • Ime vseh strank v transakciji, in
  • Fizični naslov vseh strank v transakciji
  • Čas transakcije.

.in ohraniti te podatke za 10 let. Ni minimalno dolar prag za te zahteve, in ne izjemi za odlaganje pošto, slepe izmenjave ali katere koli druge okoliščine, v katerih bi bile te informacije na voljo na poslovanje.

Samoumevno je, da bi nekateri problematična - predvsem zadnji dve.

Kakšen sistem rezerv je potrebno?

Polna rezerve. Imetnik BitLicense ne sme posojati ali porabiti Crypto, ki jih hrani v imenu svojih strank. Kot taka je veliko Bitcoin "banke", ki sprejemajo "vloge" in ponujajo "posojila", bo nezakonito v New Yorku v okviru režima BitLicense.

Tako je Bitcoin bančništvo prepovedana; Samo Bitcoin "obok" je dovoljeno.

Kaj Sredstva lahko Čisti dobiček je treba vložiti?

Imetnik BitLicense lahko vlagajo le svoj dobiček v: državne vrednostne papirje, skladi denarnega trga in zavarovanih potrdila o vlogah. Podjetje, ki prenaša bitcoins ne sme vlagati v samem valuti se prenaša.

Kaj računovodskega poročanja je potrebno?

Imetnik BitLicense morajo prijaviti svoje računovodske izkaze do NYDFS četrtletno, in revidirane računovodske izkaze letno.

Kaj AML / KYC je potrebno: The BitLicense najbolj roman značilnost je ta, da ustvarja program, anti-denarja poročanja pranje v prvi državni ravni. FinCEN- zvezni regulator - že zahteva poročanje denarne in kovance transakcij nad 10.000 $. Zdaj, New York zahteva, da imetniki BitLicense poroča NYDFS katere koli kriptografske transakcijo več kot 10.000 $.

Imetniki BitLicense mora vložiti tudi državne poročil o sumljivih dejavnostih (SARS) z NYDFS, ne samo tiste, ki so potrebni za datoteko z FinCEN.

Kaj lahko narediš

Morda boste šokirani s širino teh predlaganih pravil, vendar je to pravzaprav dokaj pogosta. To je redko, da regulator predlaga pravila in nato v odgovor, industrija, da je treba urediti kriči za več pravil. Regulatorji predvidevanje povpraševanja industrije za obrezovanje in tanek, zato je njihova začetna prizadevanja kaže, da je več kot inclusive.

Če se ne strinjate s katerim koli od teh predlogov, se bo 45-dnevni komentar ki se začne 23. Julija, in je pomembno, da vam bo vaš glas slišal v tem obdobju. Bom zagotovo pripravi pripombe v imenu svojih strank. Te pripombe se lahko zahtevajo ožje prilagajanjem, večjo jasnost, in zelo pogosto, izjeme za vaše podjetje.

Glede na moje izkušnje, New York je resnično zainteresirani za pridobivanje ti predpisi prav. NYDFS bi lahko mirno objavila smernice, ne da bi v dialogu s skupnostjo.

Namesto tega, je pozdravil razpravo in dialog z javnostjo. I, za enega, bo izkoristiti to.

Če iščete pomoč ali pa samo želijo govoriti kripto zakon, prosimo, ne oklevajte, da bi dosegla.

Marco Santori je poslovni odvetnik v New Yorku z Pillsbury Winthrop Shaw Pittman VŽU. Bil je pravnik, vendar on ni tvoj odvetnik, in to ni pravni nasvet. Lahko pridete Marco na [email protected]

BitLicenseNew YorkNYDFS

Sorodne novice


Post Novice

Tretja največja firma v Južni Afriki vodi krog 4 milijonov dolarjev BitX-a

Post Novice

Overstock Caps Serija A za Bitcoin zagon Ripio Z $ 400k financiranje

Post Novice

Avstralska borza igot zagotavlja nova sredstva za globalno širitev

Post Novice

US Federal Reserve namiguje na integracijo DLT v novem poročilu

Post Novice

Odjemalci Avalon so ponudili vračila bitkoinov zaradi zamud pri dostavi ASIC

Post Novice

Hao123, ki je v lasti podjetja Baidu, je začel posvečen spletni portal Bitcoin

Post Novice

Uradna banka Bank of England: Digitalne valute bi lahko škodovale bančnim posojilom

Post Novice

Denar ni sovražnik bitkoina

Post Novice

Vključitev velikih večnacionalnih bank v raziskave z Bitcoinom

Post Novice

Kako najnovejša posodobitev programa BlockCypher bi lahko prenesla Gyfta uporabnikom Litecin

Post Novice

Bitcoin ne ogroža finančne stabilnosti, pravijo evropski ekonomisti

Post Novice

R3 Blockchain Consortium Partners z Microsoftom