Financial Watchdog FATF preverja tveganja digitalnih valut | SI.concellodemelon.org

Financial Watchdog FATF preverja tveganja digitalnih valut

Financial Watchdog FATF preverja tveganja digitalnih valut

Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF) je objavila dokument videti v tveganj pranja denarja in financiranja terorizma, ki sodelujejo z digitalnimi valute.

FATF je neodvisna medvladna organizacija, zadolžen za razvoj politike za boj proti pranju denarja (AML) in financiranju terorizma (CTF). Organizacija tudi trdi, črni, ki poudarja pristojnosti, ki nočejo za reševanje teh vprašanj. Poleg tega priporočila vprašanja FATF za AML in RVK, ki jih je treba upoštevati, da ostanejo izven črno listo.

FATF papir, z naslovom "Virtual Valute - Ključne Definicije in potencial AML / CFT tveganja", ponuja hiter povzetek sistema digitalne valute, vendar pa, kot je predvideno z naslovom, prav tako je videti na tveganja, ki lahko izhajajo iz tehnologije (glej Celotno poročilo je na dnu tega članka).

Po naključju je bila knjiga objavljena le nekaj dni po tem, ko OECD objavila delovni dokument o Bitcoin, je sklicujejo na ruskih uradnikov v začetku tega meseca. FATF Sekretariat se nahaja v Parizu, na sedežu OECD.

Zakonito uporabo, dovolj potenciala

V članku opozarja, da je digitalna valuta zakonite uporabe, z vidno tveganega kapitala podjetja vlagajo v novoustanovljena podjetja, in jasno priznava potencial v nastajajoče tehnologije:

"Virtualna valuta ima potencial za izboljšanje učinkovitosti plačila in zmanjšanje transakcijskih stroškov za plačila in prenose sredstev. Na primer, Bitcoin deluje kot svetovno valuto, ki lahko prepreči menjalne provizije, ki je trenutno v obdelavi z nižjimi pristojbinami / dajatev od klasičnih kreditnih in debetnih kartic, in lahko potencialno zagotavljajo koristi obstoječih spletnih plačilnih sistemov, kot je PayPal. "

FATF tudi poudarja, da bi digitalne valute utrl pot za sposobnih microtransactions, ki omogoča podjetjem in posameznikom, da denarno zelo poceni blago ali storitve, ki se prodajajo na spletu.

Poleg tega navaja, da bi digitalna valuta podpreti finančno vključevanje v druge načine, ki jih ponujajo storitve v skladu z bankami in unbanked regijah sveta. Nakazila so razpravljali tudi.

Na splošno lahko povzetek FATF opišemo kot razmeroma optimistični, s poudarkom, kot jih ima v realnem svetu aplikacij tehnologije.

Ni brez tveganja

Na strani tveganja, FATF zaključuje digitalne valute so "potencialno tveganje za pranje denarja in finančni zlorabi terorizma" za več razlogov.

"Prvič, lahko omogoči večjo anonimnost od tradicionalnih metod negotovinskih plačil. Virtualna valuta sistemi se lahko trguje na internetu, so na splošno značilno, non-face-to-face odnosov s strankami in dovoli anonimni sredstva," Članek navaja. "Oni lahko dovolijo tudi anonimne prenose, če se pošiljatelj in prejemnik ni ustrezno opredeljena."

FATF opozarja, da lahko decentralizirani sistemi še posebej dovzetni za anonimnost tveganjem, pojasnjuje:

"Na primer, glede na obliko, Bitcoin naslove, ki delujejo kot račune, nimajo imen ali druga identifikacija stranke priključene, in sistem nima osrednji strežnik ponudnika ali storitev. Bitcoin protokol ne zahteva ali zagotoviti identifikacijo in preverjanje udeležencev ali ustvarjati zgodovinski zapisi transakcij, ki so nujno povezane z realnem svetu identiteto. Ne obstaja osrednji organ nadzora, in ne AML programska oprema trenutno na voljo za spremljanje in prepoznavanje sumljivih vzorcih transakcij. Organi pregona ne ciljajo na enem mestu ali subjekt (skrbnika) za preiskovalno ali sredstvo namene zaseg (čeprav lahko organi ciljne posamezne izmenjevalniki za informacije o stranki, da lahko izmenjevalnik zbirajo). Tako ponuja raven potencialne anonimnosti nemogoče s tradicionalnimi kreditnimi in debetnimi karticami ali starejši spletnih plačilnih sistemov, kot je PayPal. "

Globalni doseg

Globalni doseg digitalnih valut povečuje tudi njihovo AML / CFT potencial, pospeševanje mednarodne prenose in se zanašajo na kompleksne širjenja infrastrukture po vsem svetu.

Ta segmentacija dodaja še eno plast težav za pregona in skladnosti organov, kot je odgovornost za AML / CFT lahko jasno in transakcijski evidence se lahko v lasti različnih subjektov v različnih jurisdikcijah.

"Ta problem zaostruje hitro razvijajoče se narave decentraliziranih virtualne valute tehnologij in poslovnih modelov, vključno s številom spreminjajoče in vrstah / vloge udeležencev, ki opravljajo storitve v virtualnih valut plačilnih sistemov. In najpomembneje, lahko komponente sistema virtualne valute, se nahaja v pristojnosti, ki nimajo ustrezne kontrole AML / RVK, "FATF zaključuje.

FATF opozarja, da bi lahko centralizirani valuti sistemi virtualne vpleten v pranje denarja in bi namerno iščejo pristojnosti s šibkimi režimi AML / CFT. Decentralizirani zamenljive virtualne valute, ki omogočajo anonimno osebo v razmerju do osebe transakcije lahko obstajajo v digitalnem vesolju povsem izven dosega koli države.

V bistvu FATF meni zloben udeleženci lahko uporabljajo tehnologijo digitalnega valute učinkovito vzpostaviti trgovino nekje izven dosega kazenskega pregona in regulatorji, vse v prizadevanju, da se izmikajo pregona, mednarodnih finančnih predpisov ali morebiti celo zaobiti finančne sankcije. To tveganje je zgolj hipotetična na tej točki.

Zgodnje dni za organe pregona

FATF opozarja, da organi pregona so že začeli videti velikih kazenskih zadev, ki vključujejo uporabo digitalne valute.

V poročilu je organizacija preučuje primer pranja Liberty Reservemoney, vzpon in padec na spletu bazarju drog Silk Roadand propadu zahodne Express International.

Seveda, ta nima nič opraviti z Bitcoin ali cryptocurrencies zgleduje po Bitcoin, saj je šlo za e-gold in WebMoney.

Celotno poročilo

Virtualna valuta Ključne Definicije in možnosti AML / CFT tveganja

Sorodne novice


Post Novice

Dokument Parlamenta EU raziskuje bitkeinske volitve

Post Novice

Bitcoin bi lahko pretvoril Internet stvari v ogromno podatkovno bazo

Post Novice

BitPesa uporabi Bitcoin za zmanjšanje Kenyanskih nakazil

Post Novice

Genesis trgovanje z ponudbo na dražbi Bitcoin Finale na Silk Road

Post Novice

Brazilska centralna banka izraža tveganja za digitalno valuto

Post Novice

BitStamp poroča o težavah z vročimi denarnicami, pove strankam, da ne deponirajo Bitcoin

Post Novice

Draper podjetniški junaki Univerza pozdravlja šolanje v bitkoinah

Post Novice

R3 sreča s svetovalci za Obama na dogodku DC Blockchain

Post Novice

Barclays Data Officer pohvalil Blockchain Tech na forumu SWIFT

Post Novice

Kongresni odbor poziva k jasnosti CFTC na bitcoin

Post Novice

Bitcoin Core Development Falling Behind, opozarja Mike Hearn

Post Novice

Dan prikrivanja za temne trge, kot je na stotine domen