Bitcoin AML-CTF Regulatory Creep pomeni čas za posebno industrijsko ureditev | SI.concellodemelon.org

Bitcoin AML-CTF Regulatory Creep pomeni čas za posebno industrijsko ureditev

Bitcoin AML-CTF Regulatory Creep pomeni čas za posebno industrijsko ureditev

Peter Oakes je poslovni strateg in neizvršni direktor s posebnim zanimanjem za FINTECH in digitalne valute. On svetuje Bitcoin podjetij in finančnih institucij. Bil je prvi direktor izvrševanju in proti pranju denarja na novoustanovljene Central Bank of Ireland, in je prej delal kot odvetnik za izvršbo nekdanjega britanskega Financial Services Authority in višji uradnik Australian Securities & Investments komisije. V tem prispevku je trdi, da inovacije, kot so digitalne valute zaslužijo bolje kot predpis v skladu z obstoječimi proti pranju denarja in financiranju terorizma (/ CTF AML) pravili.

O finančnih Crimes izvrševanju omrežje v ZDA (FinCEN) je izdala dve upravno rulingsrelating do virtualnih valut.

Te sodbe videti verjetno, da zajame dodatne izmenjave Bitcoin in zdaj Bitcoin plačilnih procesorjev, kot so podjetja, denar storitev (MSBs) v skladu s predpisi ZDA. Čeprav Bitcoin izmenjav, na splošno, že od nekdaj pod trditev za ureditev kot MSBs, enako ni mislil, da bo v primeru Bitcoin plačilnih procesorjev.

Sodbe bodo imeli precej vpliva na teh panogah, širše gibanje digitalno valuto in seveda hitenja, da bi vgradili akutno mieloično levkemijo / CTF programov (vsaj v skladu s standardi US FinCEN) na novo vrsto virtualnih valut podjetij. Preprosto povedano, bo to privedlo do več zmede za svoje plošče, več dela za svetovanje / odvetnikov [Pogoji za uporabo - Sem eden], več zmede pri regulatorjev (ne samo v ZDA) [disclaimer - sem bil eden] pri obstreljevanju z zahtevami Odločitve / navodila o uporabi in zapuščajo potrošnikov [Pogoji za uporabo - sem eden], končni uporabniki, popolnoma bamboozled o tem, kaj je val neenoten mednarodna ureditev pomeni za njih, ko / če transakcijah.

Uporaba ZDA razmišljanja z direktivo EU o plačilnih storitvah

Ob prebrati skozi sodbe, moje osebno mnenje je, da je, če je bila razlagalno razmišljanje Regulator ameriškega prenesti (kot je napisano) direktive EU o plačilnih storitvah (PSD), možno, da bi bil enak rezultat je prišel na v Evropi; kar vidim PSD postane poseben regulativni režim sektor za ponudnike Bitcoin storitev. Kljub temu so mnogi od nas doživeli razlike med državnimi regulatorji EU glede vprašanja, ali ne, točka 6 PSD priloge (npr: denar prenosa) velja za Bitcoin in drugi ponudniki digitalnih valut storitev.

Ločeno se zdi, da bi lahko nekateri državni regulatorji EU skuša namerno zožilo (brez zvoka logike) tolmačenje teh Bitcoin podjetij, ki sodijo v skladu z direktivo EU. Zdi se, da je eden od strahu Razlog vožnji: ne želijo biti med skupino pobudnikov. Namesto čakanja (morda moli) za Evropsko komisijo, naj spodbuja poseben zakon Bitcoin, tako da ne bi bilo treba pravično in utemeljeno odločitev.

To prinaša še eno vprašanje - ureditev EU za finančne storitve, je bila ustanovljena narediti več stvari, med drugim: (i) spodbujanje usklajevanja, (ii) večja integracija v EU, (iii) pravičnejšo obravnavo njenih prebivalcev in uporabnikov njenih trgov in (iii) pospešitev gospodarske blaginje njenih demokratičnih ljudi. Režim ni bila nikoli namenjena za zaščito državnih regulatorjev EU z izdelavo presoje, klicev, ki temeljijo na dobrem upoštevanju dejstva pred njim vis-a-vis direktiv jih upravljajo.

Ta način razmišljanja samo "brcne pločevinko po cesti" - Pravijo, priljubljen med finančno krizo opisati neukrepanje s strani bank in centralnih bankirjev, da bi razumela resničnih vprašanj finančne stabilnosti v igri. Tu regulatorji počne isto stvar. So zdravljenje zakonodajo EU, kot je izdelek v lasti in pod glavnim franšize v Bruslju pod nadzorom, v skladu s katerimi so (državni regulatorji EU) so zgolj franšizne jim dajejo pravico do izognile svoji mandatno in demokratično pravico, da se odločajo na podlagi dokazov in dejstev pred njim. Toda vsakič, ko so živčni o rezultatu, ki ga je informirano analizo dosegel, si prizadevajo, da odloži na glavni franšize kot višji organ. Malo regulativnega vodenja - ne samo na digitalnih valut, ampak na splošno - ne bi šel zašel tukaj!

Čas je za posebnega zakona digitalne valute v EU

Ali ni že čas, nato pa za določen digitalni valuti regulativnega režima? Druge finančne storitvene dejavnosti imajo posebno zakonodajo EU sektorja. Vendar se zdi, da zakonodajalci po vsem svetu se strinjajo v eni stvari v tem trenutku - če želimo urediti digitalne valute dajmo skozi prizmo uredbe AML / CFT. Če regulatorji ne delujejo tako hitro, da odloča kohezivna in se pridružil strateški pristop k ureditvi valute podjetij digitalnih uporabljajo posebno ureditev stvarno potem bo AML / CTF zakoni, še naprej uporabljajo za regulacijo valutnega industriji digitalnega vodi neenakega obravnavanja potrošnikov in podjetij podobni. Kot opažam zgoraj, mislim, da je v Evropi že obstaja poseben zakon industrije za mnoge ponudnike digitalne valute storitev - tj: PSD.

Glavno ureditev digitalnih predpisov z AML / CTF zakoni je zagotovo bila značilnost nekaterih verodostojnih "offshore" regulatorjev, ki so razširili svoje obstoječe akutno mieloično levkemijo / CTF zakone za zajemanje digitalnih ponudnikov valuta storitev. Prav tako zveni / CTF direktiva EU o preprečevanju pranja denarja je naslov za enako obravnavo. To je lahko in mora biti le, ukrep stop vrzel. Saj ne bi uredi borzni posrednik, na primer, samo z AML / CFT prava, saj ne zajame bistvo njihovega poslovnega modela ali storitev, ki jih ponujajo potrošnikom - tako so posebej urejeno v EU v okviru MiFID ( direktiva o trgih finančnih instrumentov) in predmet AML / CTF zakoni za potrebe finančnega kriminala. Enako velja v primeru zavarovalnic, bank in vzajemnih skladov - vsi, ki so predmet posebne Vsebina uredbe EU (ne regulativni jih AML / CFT zakonodaje led).

Nimajo digitalnega / virtualna valuta poseben režim na risbi knjig EU kaže, kako počasi regulatorji kot celoto, so za odzivanje na inovacije na splošno na trgih finančnih storitev potrošnikom. Lahko bi se morda odpuščeno, če bi Bitcoin itd le instrumente OTC, s katerimi se trguje med veleprodajnimi institucionalnih bank. Ampak oni niso - potrošniki se jih obravnava kot menjalno sredstvo in kot valuto. Potrošniki si zaslužijo boljše zdravljenje teh pomembnih regulativnih igralcev, še posebej po tako mnogi od njih padla žogo, ko je prišel do rednega nadzora nad bankami v zadnjih letih.

Druga skrb imam o AML / CTF zakoni, ki se uporabljajo za vodenje urejanje digitalnih valut je, da bodo potrošniki lulled v lažen občutek varnosti, ki ti poganja AML / CTF predpisi nekako enačijo k večji zaščiti potrošnikov. Potrošniki ne bodo razlikovati med cilji politike pregona in varstvo potrošnikov režima AML / CTF. Ko so slišali, da je ABC Inc, Ltd itd urejeno (brez ceni, zakaj je to urejeno), bodo zdrs v "moralnega hazarda" coni misleč, da "To je super, da se moja stranka sredstva zaščitena in dobim običajne zaščitne ukrepe za varstvo potrošnikov kot z nikomer drugim urediti ". Na žalost, potrošniki ne bi moglo biti dlje od resnice, seveda.

Ta članek je tu objavljena z dovoljenjem avtorja. Prvotno objavljeno na LinkedIn.

Opozorilo: Stališča, izražena v tem članku so mnenja avtorja in ne odražajo nujno stališča, in ne bi smeli pripisati, CoinDesk.

KYCAML

Sorodne novice


Post Novice

Bitcoin na Filipinih, po številkah

Post Novice

Ameriški senatorji iščejo Blockchain Navodila iz CFPB, Federal Reserve

Post Novice

Bitcoin vstopi v Oxford slovarje Online

Post Novice

Bitcoin exchange BTC Kitajska izkušnje ves čas cena visoka

Post Novice

Bitcoin ne bo prisilil bankirjev na perujski zagon Challenge

Post Novice

9 največjih Screwupov v Bitcoin zgodovini

Post Novice

Slovenski premier Lauds Nation kot prijazno destinacijo

Post Novice

Začetek Bitcoin Exchange Bex.io Ponudi $ 525k v financiranju

Post Novice

ASIC Design Firm Alchip za debut na Tajvanski borzi

Post Novice

Začnite varovanje pred tveganjem: LedgerX za začetek trgovanja z derivati kripto valut

Post Novice

Alpha Technology napoveduje ASIC rudarji za litecoin so kmalu na voljo

Post Novice

Koristi Bitcoin v mednarodnem potovanju