Bitcoin podjetja in kanadske banke: Dilemma Catch 22 | SI.concellodemelon.org

Bitcoin podjetja in kanadske banke: Dilemma Catch 22

Bitcoin podjetja in kanadske banke: Dilemma Catch 22

Matt Burgoyne je sodelavec na McLeod zakona kanadski pravni trdno. Ukvarja se s kanadskim in mednarodni svetovalec na področju razvoju virtualnih prava valute, še posebej tudi Bitcoin valuto. 

Eden od najbolj frustrirajuće stvari, ki sem se srečujejo, ko se z novo stranko ali delajo z obstoječim stranka deluje v prostoru Bitcoin ohranila je, da brez izjeme, sem nesrečno nalogo, jim svetuje, da, kot je sedaj v Kanadi, so možnosti za njihovo pridobitev rednega poslovanja storitve na bančnem računu so 0%. 

"Kanada je privlačno okolje za Bitcoin subjektov za vzpostavitev operacij"

Včasih je to non-starter in Bitcoin podjetje sprejme odločitev za vzpostavitev dejavnosti v drugi državi, ki je zelo žalostno, zaradi različnih razlogov, vključno z gospodarsko izgubo v Kanado, ki izhaja iz izgube potencialno novo kanadsko podjetje in bolj pomembno izguba na potencialne stranke v zvezi z njihovo Bitcoin poslovanja.

To je sramota, ker, kot sem že mentionedon CoinDesk, Kanada je privlačno okolje za Bitcoin subjektov za vzpostavitev operacij, saj je naša država nima, na primer, denar prenos predpisi state-po-stanje, ki trenutno obstajajo v ZDA.

Podjetja potrebujejo banke

Brez osnovnih komercialnih bančnih storitev, bi večina Bitcoin podjetij imeli težko obdobje, ki deluje, kot podjetja na splošno pogosto potrebujejo, kot na primer možnost, da nakažemo denar nekje in zahteva neko stopnjo spletnega bančništva.

Osebno sem govoril s predsedniki in višjih podpredsednikov večjih kanadski bančnih in kreditnih zadrug, in vtisov dobim lahko povzamemo takole:

(A) Banke so še v postopku ugotoviti, kaj Bitcoin je in kako ravnati z njo, saj je moteče tehnologijo, ki bi verjetno tekmujejo z lastnimi razpoložljivimi storitvami in izdelki banke (čeprav ni bančni delavci na moje klice izrecno omenjena konkurenca skrb).

(B) Banke so zaskrbljenih vkrcanju novih strank Bitcoin ker kanadske zvezne vlade, prek ministrstva za finance, še ni sprejela predpise, ki so posebej usmerjene Bitcoin in digitalne valute operacij.

(C) Banke so zaskrbljenih vkrcanje Bitcoin subjekte, skrbi, povezanih s pranjem denarja, ki se lahko izvajajo s svojimi novo vkrcali stranke digitalne valute.

Smernice primanjkuje

Kot je navedeno v točki (b) zgoraj, kanadski subjekti Bitcoin so sedaj žrtve tipa "catch 22" razmer: so ujeti v situaciji, iz katere ne morejo pobegniti, ker so predmet arbitrarnih bančnih pravil in pomanjkanje kanadske zakonodaje , ki jih dejansko postavlja v položaj, v katerem nimajo nadzora nad.

Pokopan na strani 134 419-strani nedavno objavil kanadski 2014 zvezni proračun, kanadska zvezna vlada potrjuje, da bo "uvedla predpise za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma za virtualne valute, kot je Bitcoin."

OK, tako da se bodo predpisi uvedla kanadske vlade, ki bo posebej obravnavala Bitcoin, ki bi, po mojem mnenju, del kanadske banke in kreditne zadruge vsaj delno na enostavnost, kot na (b) zgoraj, ko pa so te uredbe bo objavljena in začela veljati?

Ni bilo nikakršnega smernice od zvezne vlade o tem vprašanju. Lahko bi bilo naslednji teden ali pa bi se v šestih mesecih. V tem času, Bitcoin subjekti so ujeti v to nesrečno "catch 22" zmote.

Bančništvo hinavščino?

Vprašanje, ki si zasluži nekaj pozornosti, je, je način, da obe kanadski in mednarodne banke izvršiti svojo preprečevanja pranja denarja in predpisov financiranja za boj proti terorizmu. 

To je super, da imajo banke proti pranju denarja in politike financiranja za boj proti terorizmu, vendar pogosto izvajanje te politike so odvratne in površno na najboljše.

Zadeva v točki, v članku, ki ga elitedaily.com objavljenem 21. Februarja 2014, z naslovom "Grda resnica zadaj večjih bank financiranje Mehike drog kartelov", je avtor ugotovil, da:

"Od leta 2006, več kot ducat bank dosegla naselij z ministrstva za pravosodje (Združene države Amerike) kot vračilo za kršitve v zvezi s pranjem denarja. American Express Bank International sprejeti v predelavo več kot 55 milijonov $ v denarju drog, ki so bili oprani skozi offshore lupino računov, ki deluje. "

Bralci se lahko spomni, da je decembra lani, je britanska banka HSBC (ki ima velik kanadski prisotnost) dogovorili za poravnavo z ministrstva za pravosodje ZDA za plačilo približno 2 milijardi $ na kazni, ker se preselili 881 $ milijonov prihodkov drog kartelov v Mehiki in Kolumbiji med Zadnje obdobje petih let.

Argumenti so bili narejeni, da banke na splošno pogosto ne kazenski pregon zaradi kršenja predpisov za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, ampak, glede na avtorja omenjenega članka iz zgoraj "(sprejeti), naselja, ki bodisi odložijo ali izbrisati grožnjo kazenskih obleke. "

Če je to res, je mogoče trditi, da je le malo spodbude za banke, da dejansko zaostritvi notranje skladnosti s predpisi. 

Tam so bili primeri višji bančni delavci zapustili svoje položaje v svojih bankah zaradi pomanjkanja notranje skladnosti z zakonodajo.

Na primer, v zgoraj navedenem članku, se sklicuje na gospoda z imenom Martin Woods, ki je služil kot direktor pranju enote proti denarja Wachovia je v Londonu za tri leta, preden zapusti položaj «v gnusa" po njegovih večkratnih prijav za vodstvo, naj ustavitev operacije poteka pranja denarja s prepovedanimi drogami, ki so bili domnevno pojavljajo v poslovni mreži Wachovia je, so bili prezrti).

Prezrti vprašanje

Kanadski in mednarodnih bank zavzel stališče, da ne bo vkrcanje Bitcoin stranke zaradi zaskrbljenosti, da Bitcoin subjekti lahko uporabijo za pospeševanje dejavnosti pranja denarja drog. Istočasno kot posledica površno izvedbo nekaterih od teh bank so krivi sami olajšati dejavnosti drog pranja denarja in posledično plačal milijardo dolarjev za poravnavo globe.

Ali je to hinavščina? Najmanj se zdi, da je v neskladju izvajanje politik za boj proti pranju denarja znotraj primerjavi zunaj, da bi Bitcoin stranke.

Verjamem, da je mainstream mediji, ko se razpravlja Bitcoin in tveganje pranja denarja dejavnosti, povezane z njo, ne upošteva ali pripombe o tem vprašanju hinavščine razpravljali zgoraj. To je najbolj žalostno.

LawCanada

Sorodne novice


Post Zakoni

Bitcoin bančništvo, reševanje kraje identitete in zakaj bi morali regulatorji ljubiti paste

Post Zakoni

BitInstant CEO, Charlie Shrem, ujet v Silk Road Bitcoin Bust

Post Zakoni

Sodni dokumenti Show CEO Cryptsy napovedane Exchange ne bi uspelo

Post Zakoni

Cryptsy razreda ukrep za reševanje s bivšo soprogo troubled CEO

Post Zakoni

Bitfinex Sues Wells Fargo nad zamrznitvijo bančnih transferjev

Post Zakoni

Zakonodajalci iz Washingtona poskušajo ohraniti Bitcoin iz trgovin za pot

Post Zakoni

8 največjih bitkoinih junakov in zlomov 2018 (še daleč)

Post Zakoni

Bitcoin Law: Kaj morajo podjetja v ZDA vedeti

Post Zakoni

Ali so Smart Contracts pametne? Kritičen pogled na vprašanja Basic Blockchain

Post Zakoni

SEC Files Fraud ustreza lastniku zagona Bitcoin

Post Zakoni

BitConnect udari z drugo tožbo zaradi obtožb Ponzija

Post Zakoni

Ben Lawsky: New York ne more tvegati Getting Bitcoin Regulations Wrong